印度强化加密货币监管，要求加密货币公司收集用户地理位置及自拍

印度政府更新了对加密货币服务提供商的监管规定，这是其打击欺诈、洗钱和恐怖主义努力的一部分。

国家金融情报机构 (FIU-IND) 最近发布了更新的指导方针[PDF]，要求所有服务于印度居民的加密货币参与者（即使在印度境外运营）进行注册，并指明某些官员、营业地点，以及详细说明“重要的企业所有权等”。

修订后的指导方针要求注册加密货币机构（RE）实施严格的客户尽职调查措施，至少对于新客户，要求他们收集客户的身份证明文件、银行账户详细信息、职业，甚至收入范围等信息。

该法规还要求 RE 收集“注册地点的经纬度坐标、日期和时间戳以及 IP 地址”，并获取新客户的自拍照，以证明他们是活人且是真人。

该文件解释说，由于“虚拟数字资产 (VDA) 交易的匿名性和即时性，以及 RE 提供的服务可能被非法行为者滥用以进行洗钱、恐怖主义融资和扩散融资”，因此需要这种制度。

一张自拍可能不够，因为规定要求房地产经纪人不时审查他们的客户群。

更新后的规则还明确规定，需要持续监控交易，并报告可疑的法币对法币、虚拟货币对虚拟货币、法币对虚拟货币或虚拟货币对法币的交易。

加密货币玩家如果“有合理理由相信交易涉及犯罪所得或恐怖主义融资”，则必须报告这些交易。

这些报告必须尽可能提供有关交易各方的信息，房地产经纪人一旦发现可能存在可疑交易，就必须立即提交这些报告。