圈小蛙
爱尔兰中央银行（Central Bank of Ireland）对加密货币交易所 Coinbase 处以 2150 万欧元的罚款，原因是其未能妥善监控交易，其中一些交易可能与儿童性剥削、毒品贩运、洗钱和其他犯罪活动有关。欧洲央行周四表示，这家美国加密货币交易所未能监控超过3000万笔交易，总价值超过1760亿欧元。这些交易约占其欧洲分支机构在监控故障期间所有交易的31%。
爱尔兰央行表示，约有 1300 万欧元的未受监控交易被怀疑与洗钱、诈骗、儿童性剥削和其他犯罪活动有关，并补充说，它“无法确定”这些交易中是否有任何交易导致了犯罪行为。
经11月5日达成和解后，罚款金额从最初的3070万欧元降至目前的数额，这对一直致力于将自身定位为合规、透明且值得信赖的加密货币交易所的Coinbase来说无疑是一次打击。此外，此次罚款也可能加剧人们长期以来对加密货币被用于犯罪活动支付的担忧。
近年来，Coinbase 一直致力于扩大其业务版图，并在美国和其他地区花费数百万美元进行游说。英国前财政大臣乔治·奥斯本是该交易所的高级顾问。
爱尔兰央行表示，Coinbase 的欧洲实体“花了近三年时间才全面完成对受影响交易的监控”。
爱尔兰央行消费者和投资者保护副行长科尔姆·金凯德表示：“加密货币具有特殊的技术特性，再加上其增强匿名性和跨境性质，使其对希望转移资金的犯罪分子特别有吸引力。”
制裁措施针对的是该公司在 2021 年 4 月 23 日至今年 3 月 19 日期间未能履行交易监控义务。
Coinbase表示，在构建其交易监控系统时，“无意中出现了三个编码错误”，导致其“未能全面筛查2021年和2022年的所有交易”。其中一个错误是，系统无法正确识别加密钱包地址中的特殊字符，例如“&”。
据爱尔兰中央银行称，Coinbase除了违反其交易监控义务外，还未能采取内部政策、控制措施和程序来预防和侦测洗钱和恐怖主义融资活动。此外，该公司也未能“对184,790笔交易进行额外监控”。
爱尔兰中央银行表示，Coinbase 移除了一些涉及可疑交易的客户，但“由于未能在第一时间全面、正确地监控这些客户的交易，导致他们继续作为 Coinbase Europe 的客户，并享有比应有时间更长的服务”。
该公司表示已修复错误，并采取措施“防止此类错误再次发生”。
爱尔兰中央银行表示，Coinbase 计划将 Coinbase Europe 的业务转移到卢森堡的一家集团实体，这意味着 Coinbase Europe 将于今年年底停止在爱尔兰开展业务。